在全球降息預期升溫、AI 科技浪潮延續，以及能源轉型與高股息題材支撐下，ETF市場持續成為投資人關注的焦點。從國際布局來看，中信日本商社（00955）受惠股神巴菲特支持與日股基本面，創新高淨值展現投資價值；中信電池及儲能（00902）搭上中國供給側改革浪潮，板塊估值回升，長線潛力可期。
針對穩健收益需求，中信全球高股息（00963）、國泰永續高股息（00878）、富邦特選高股息 30（00900），以及群益台灣精選高息（00919），均提供投資人多元選擇。其中，銀行法 72-2 排除新青安規範，有利金融與營建股發展，而 00919 正是重倉這兩大族群，本季配息率年化已連續 10 季超過 10%，持續吸引投資人關注。
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以下是國泰證期解析十二檔ETF全新動向：
1、中信日本商社（00955）
在股神巴菲特支持下，日本商社股價創 20 年高點，但本益比仍低於東證。00955 追蹤指數本益比僅 12.6 倍，顯示投資價值。9/2 淨值創新高 11.38，今年以來含息報酬達 19.68%，優於日經 9.3% 與東證 12%，投資日股可選此 ETF。
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2、中信電池及儲能（00902）
00902 本週上漲 5%，居 ETF 之冠。中國「反內捲」政策推動鋰電產業供給側改革，板塊估值快速修復。此政策象徵產業由「規模領先」轉向「價值領先」。依過往經驗，改革帶來長期效益持續，00902 長線想像空間仍具吸引力。
3、中信全球高股息（00963）
00963 投資已開發市場高股息個股，具低估值與高股息特性。利率趨穩背景下，高股息股具估值修復空間。今年漲幅 10.18%，優於台灣高股息 ETF 的 3.98%。9 月除息配發 0.059 元，折合年化 6.6%，近三月配息均穩定。
4、群益台灣精選高息（00919）
銀行法 72-2 排除新青安規範，有利金融與營建股，00919 重倉此兩族群受惠。該 ETF 將於 9/16 除息，本季配發 0.54 元，年化配息率已連續 10 季超過 10%。投資人可持續買進累積張數，創造更多被動現金流，長期價值佳。
5、群益優選非投等債（00953B）
近期長債拋售，美日歐殖利率創高，因財政赤字與政治憂慮升溫。但企業基本面穩健，非投等債違約率維持低位。00953B 票息率 8.3%，存續期短，並分散發行人與產業風險。此配置投資勝率高，兼具收益與防禦性，具長期吸引力。
6、群益台 ESG 低碳 50（00923）
美國通膨仍偏高，市場關注非農數據，台股高檔震盪，但月線連四紅，中多格局穩固。00923 持有 50 檔龍頭股，科技股占比逾八成，台積電、聯發科居前二大持股，均穩居均線之上，短線震盪時反為布局契機，具備中長期價值。
7、國泰永續高股息（00878）
台股 9 月魔咒再現，過去五年皆收跌，除息旺季後財報空窗期波動加劇。投資人可趁低點布局高股息 ETF。00878 歷次除息後多能快速填息，成分股六成布局 AI、電子、半導體，金融傳產打底，第 4 季電子旺季題材加持，增強填息力。
8、國泰 20 年美債（00687B）
市場預期聯準會 9 月降息至 4%~4.25%，機率逾 95%。美國十年期公債殖利率仍在 4.2%~4.5% 區間震盪。依歷史經驗，殖利率常先行反應。00687B 兼具高殖利率與長天期優勢，適合趁利率下行前承接，等待降息落地後價格受惠。
9、國泰 AI 機器人 ETF（00737）
輝達推出 Jetson AGX Thor 平台，AI 性能提升 7.5 倍，算力達 2,070 teraflops，可即時處理多模態數據，推動「物理 AI」時代。人形機器人晶片市場至 2028 年可望成長逾 13 倍。00737 涵蓋 AI＋機器人關鍵股，掌握產業動能。
10、富邦台50（006208）
美國8月ADP就業新增5.4萬人，遠低於預期，勞動市場趨緩，強化 9 月降息預期。資金湧入風險資產，美股走強，台股亦同步上揚。整體而言，降息環境利於股市，資金仍聚焦大型權值股，富邦台50 因而具長期投資優勢。
11、富邦特選高股息30（00900）
近期市場討論《收益平準金分配指引》，投資人擔憂配息縮水。若 ETF 實際配息率高於參考配息率，投信需提出說明並留存紀錄。參考配息率視為配息上限，影響高股息 ETF吸引力。00900 投資人應持續關注政策變化，謹慎評估收益。
12、富邦公司治理（00692）
台股短線風險指標仍穩健，金價高檔震盪，VIX 指數維持低位，市場風險偏好良好。資金流向股市，第三季焦點在美國降息再啟。不確定性減弱帶動買氣回升，成交量放大。隨降息機率大增，台股持續看漲，富邦公司治理受惠。
