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投資1年大賺53%!哪個科技基金這麼夯?
新頭殼newtalk | 文/今周刊
政治經濟
今年最夯的主題基金,以科技為核心、擴及各產業新應用,物聯網、機器人、金融科技等。但本質仍屬產業基金,有景氣循環週期,須保持一定敏感度,才能有福同享,有難不同當。
今年最夯的主題基金,以科技為核心、擴及各產業新應用,物聯網、機器人、金融科技等。但本質仍屬產業基金,有景氣循環週期,須保持一定敏感度,才能有福同享,有難不同當。   圖 : 今周刊/提供

今年最夯的主題基金,以科技為核心、擴及各產業新應用,物聯網、機器人、金融科技等。但本質仍屬產業基金,有景氣循環週期,須保持一定敏感度,才能有福同享,有難不同當。

如果說,「跨界人才」是未來5至10年產業發展關鍵;那麼,投資產業型基金或許也得跟上「跨界」潮流,才能擴大自己的財富效果。以科技為核心出發,向外延伸至傳產製造、金融服務、零售通路及生技醫療等應用領域,所形成的新一代主題基金,今年來績效便優於一般產業型基金,即是最好證明。

根據晨星基金評比統計,截至11月中,今年來產業股票型基金組別表現,成績最好的是科技業,基金平均報酬率達33%。值得注意的是,許多主題性基金,績效更加亮眼,一吐多年來被被動型基金如ETF強龍壓地虎的怨氣。

進一步看個別基金今年績效,截至11月10日,科技基金報酬率逾4成的有14檔,其中華南永昌物聯網精選基金持股內容從半導體到機械、航運,乃至食品,即是具跨界概念的主題基金;再觀察過去一年、國內投信發行的全球股票型基金中,表現最好的,則是復華全球物聯網科技基金。

主題式與純產業型基金

投資標的分道揚鑣

 以科技為主軸,妝點不同應用元素,包裝出來的主題概念,這樣看來確實比一般科技型基金策略更靈活。

事實上,過去所講的主題基金,多半聚焦在某個特定產業,例如:人口紅利基金,瞄準的是消費型產業;農業基金,鎖定的是糧食、農產品上下游公司,性質單純,投資人容易理解。隨著數位革命鋪天蓋地、席捲全球,新一代主題基金已無法用單一產業「概括承受」;也因此主題基金、與單一產業型基金布局標的,開始分道揚鑣。

最明顯例子,是過去一年績效表現也很不錯的機器人基金,實際持股內容就打破產業類別限制,相當混搭;「機器人的腦,來自高端電子晶片,資料儲存處理及運算,屬於科技領域;但機器人的四肢,與機械製造有關,應算是傳統製造業範圍。換言之,機器人投資背後,所涵蓋的面向是科技與傳統產業並重。」第一金投信海外投資部主管唐祖蔭說。

又如「全球FinTech金融科技基金」,持股以科技業為主、金融服務業為輔的操作策略。若只是布局單一科技、或金融產業,便無法有效掌握整體趨勢樣貌。唐祖蔭舉例,包括智能投顧理財服務,在國外早已開放的臉書電子支付、第三方支付及區塊鏈技術等,透過最新科技發展,應用在實體金融服務層面的個股,就與傳統大型金融股內涵差異極大。

以科技為主軸,向外擴散、尋找各種能搭上數位革命順風車的標的,是時下最夯且有一定績效保證的主題基金。

像近三個月國內發行的跨國投資股票型基金績效榜首,即復華華人世紀基金,其訴求投資主題是大中華經濟成長商機,及瞄準中國大陸崛起的投資機會。但實際操作上,基金經理人卻是以科技為中心,搭配消費產業的布局策略,主要持股包括環球晶、中國平安保險、貴州茅台、舜宇光學等。

 本文獲今周刊授權轉載,請參閱最新一期《今周刊》(第1091期)。

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