台股金蛇年遭黑天鵝「啄傷」，波動幅度加大，導致各類國內投資型基金績效由紅翻黑；不過，平衡型基金力抗亂流，表現相對抗震。投信法人認為，台股基本面佳，近期回檔修正反而提供波段買點，有鑑於不確定因素變多，建議可採多元配置的「平衡組合型基金」布局，兼顧投資機會、平衡波動風險。
受 DeepSeek 橫空出世及川普再掀關稅戰衝擊，費城半導體指數兩個交易日大跌逾 10%，導致台股蛇年紅盤日豬羊變色，今年來大盤報酬轉負。各類國內投資型基金績效也中箭落馬。根據理柏資訊統計（至 2025年2月4日），檔數較多的國內投資（台股）一般股票型、科技類及中小型基金今年來類型平均跌幅達 6～7%，股債平衡型及組合型基金同期間跌幅僅 2～3%相對抗跌。
復華台灣智能基金經理人劉明滄表示，AI 持續進步且應用層面擴大，持續挹注電子產業基本面動能，使台股前景仍看俏，但由於大盤主要以電子產業為主，可能得承受較大的波動性，建議可透過同步納入台股ETF、台股基金及債券部位的國內投資組合型基金，藉由多元的資產配置降低整體資產波動度，兼顧台股產業成長機會並控制下檔風險。
以復華台灣智能基金為例，該基金是國內唯一的國內組合型基金，前十大持股納入元大台灣50（0050）、富邦科技（0052）及統一黑馬、統一奔騰、安聯台灣科技、野村優質及復華全方位等台股基金及ETF，占整體持股部位約 76%，搭配約 2成的海外投資等級債券ETF，像是長天期公司債的元大AAA至A公司債（00751B），以及指數型基金，同步掌握台股類股輪動及降息循環下的債市契機。
