勞動基金運用局昨(1)日公布整體勞動基金最新績效,截至114年7月底,整體勞動基金規模為7兆1,024億元,全年損益轉為正數,收益數為644億元。若加計受託管理之國民年金保險基金及農民退休基金,總運用規模達7兆7,559億元,收益數為679億元。其中,新制勞退前7月賺287.8億元,若以目前參與收益分配的有效帳戶1292萬戶計算,平均每位勞工帳面賺約2,227元。

勞動基金運用局指出,回顧7月市場表現,美國政府陸續公布與各國達成之關稅協議,並延後關稅談判至8月,加上大型科技股財報亮眼,且美國6月零售銷售扭轉前兩月跌勢,緩解市場對消費支出放緩的擔憂,市場表現尚稱穩定,通膨部分則持續升溫,較去年同期上升2.7%。

持續更新:柯建銘堅持不退!黃暐瀚分析只剩1方法:賴總統得有奇招

勞動基金運用局續指,國內方面,受美國關稅實施前拉貨潮帶動下,AI及雲端產業需求熱絡,相關類股帶領股市表現上揚,觀察勞動基金各投資項目收益皆已回穩,惟今年以來台幣升值幅度超過8%,因外幣計價之國外投資部位均需於月底依匯率進行評價,並將未實現影響數列入評價後收益,在臺幣大幅升值下,帳上未實現評價數影響整體投資報酬率,勞動基金運用局將持續視市場變化調整資產配置,審慎投資布局。

勞動基金運用局強調,勞動基金以保障勞工經濟生活、追求長期穩健收益為目標。由於基金規模龐大,投資時兼顧資產安全性、流動性與收益性,並採取分散多元策略,涵蓋股票、債券及另類資產,布局於國內外不同市場,避免風險過度集中。此舉能有效分散風險並參與各市場成長潛力,相較僅投資臺股單一資產,波動度顯著降低。因此,整體績效不適合直接與風險屬性不同的臺股指數進行比較。

勞動基金運用局補充,勞保老年給付為確定給付制,給付金額不受基金績效影響,而新制勞退個人專戶具有保證收益機制,勞動基金將秉持專業穩健投資,以提升基金長期投資效益,請勞工朋友放心。

勞保局提醒,由於每位勞工的退休金繳納金額與時間不同,實際獲得的收益也會有所差異。勞動基金的年度損益將於每年 2 月底前通知勞工,並在 3 月底前完成收益分配。勞工朋友屆時可透過個人專戶查看,但需年滿 60 歲才能申請請領。