據《美聯社》當地時間 12 日報導，美國政府在疫情期間，共發放 4.2 兆美元（約新台幣 126 兆元）的巨額援助金，但其中約 10 % 卻沒有真正交到需要的民眾手中，高達 2,800 億美元 ( 約新台幣 8.4 兆元）的援助金被詐騙者「竊取」，另有 1,230 億美元 ( 約新台幣 3.7 兆元）也被用在無關緊要的事上，這也是美國有史以來最大的詐騙案。
據美國專家認為，在疫情初期，政府缺乏監管，對申請者的條件限制非常少，導致詐騙者容易得手。 其中大部分被騙資金來自於川普任職總統期間推出的「三項大型疫情救援計劃」，其目的原用在幫助疫情中陷入經濟困頓的小企業和失業工人，繼現任總統拜登上任後，計劃仍延續進行。
數據顯示，川普在離任前一共批准 3.2 兆美元（約新台幣 96 兆元）的疫情經濟援助，後來拜登又追加 1.9 兆美元（約新台幣 57 兆元），美國審計總長吉恩·多達羅向國會報告稱 :「這是美國歷史上規模最大的援助計劃」。如今 5.1 兆美元（約新台幣 153 兆元）的援助金已發了 80 ％ ，無形中掩蓋了操作漏洞，譬如借款人可以在特殊情況下「自我證明」貸款情況的真實性，且因美國小型企業管理局無權查看申請者的納稅單，因此，漏洞直到 2022 年才被糾正。
據監察部門估計，新冠貸款專案中的欺詐金額高達 860 億美元（約新台幣 2.58 兆元），工資保障專案中被騙金額 200 億美元（約新台幣 6,000 億元）。據研究顯示，工資保障詐騙中，可疑的工資單數量就有官方公佈的 5 倍之多。目前美國政府已經對 2,230 名相關詐騙嫌疑人提起指控，另有數千項調查正在進行中。
為了嚴查爛帳，拜登政府近日又提出一項 16 億美元（約新台幣 480 億元）的計劃，加強力度打擊欺詐，將追溯時效從 5 年延長到 10 年。此前，據《華爾街日報》消息指出，拜登和國會共和黨議員就提高債務上限達成協定，將收回未使用的近 300 億美元（約新台幣 9,000 億元）救濟資金，保留用於下一代疫苗和檢測等一線疫情投資上。據相關人員表示，這些被收回的資金，一直被考慮用於高速公路基礎設施、災害貸款和農村寬頻擴展等專案。
據《法新社》報導， 2021 年 3 月，美國司法部對將近 500 名詐領新冠肺炎救助資金的人員提出起訴，涉案金額超過 5 億美元（約新台幣 150 億元）。共有 474 名涉及詐領 5.69 億美元（約新台幣 170 億元）資金。 其中，至少有 120 人試圖騙取發放給小企業的專項經費。
德克薩斯州的一名被告以 11 個公司的名義向 8 家銀行申領 15 筆資金，總額達 2,480 萬美元（約新台幣 7.4 億元），最終獲得 1,730 萬美元（約新台幣 5.2 億元），並用這筆錢購買多所住房、珠寶和豪車。 美國司法部指出，有國際組織犯罪集團也使用竊取的身份申請失業補助。
據報導， 2021 年 11 月，長島一名 48 歲內科醫生康斯坦迪諾斯·扎卡達斯承認挪用了 370 萬美元（約新台幣 1.11 億元）的新冠疫情援助資金，法庭文件顯示，扎卡達斯從美國「工資保障計劃」獲得了近 20 萬美元（約新台幣 600 萬元）的貸款，用來付一艘總價 175 萬美元（約新台幣 5,200 萬元）的遊艇。扎卡達斯還開了一張支票，並寫上「償還工資」，目的是為了隱瞞所作所為。
另外，扎卡達斯被指控用數萬美元租用豪華汽車，以及挪用一部分的錢，支付了之前針對他的法律判決中，近 100 萬美元（約新台幣 3,000 萬元）的罰金。 扎卡達斯還被指控在多個銀行帳戶間轉移資金，以掩蓋資金來源。
據報導， 2022 年 7 月，美國司法部表示， 60 歲的美國喬治亞州石峰市前市長詹森·拉裡在疫情期間，利用其職權挪用了用於支持當地小型企業和公共衛生支出的聯邦資金。這一公司以該市分發援助物資的名義，轉移部分資金用於拉裡個人開銷。在挪用的資金中，有 10.8 萬美元（約新台幣 324 萬元）被用於償還拉裡的湖景房房貸、稅務債務，還有 7,600 美元（約新台幣 22 萬元）用於支付拉裡一名同夥兒子的大學學費和房租。
川普在任時，曾批准高額疫情救濟金，但這筆費用卻因行政漏洞導致有心人惡意申請用在不適當的地方。 圖：翻攝川普臉書（資料照片）
