近期央行利率決策符合市場預期，加上電子通訊出口表現強勁，推升台灣經濟成長預期。美國啟動降息循環，有助資金流入股市，台股維持強勢格局。以下是國泰證期整理解析兼顧穩定收益與風險防禦，核心布局ETF個股動態：
1、富邦台50（006208）
持續更新：聯準會降息帶動漲勢！美股3大指數收盤創新高 台積電ADR跌1.41％
央行利率決策符合預期，加上電子通訊出口暢旺，上修今年GDP至4.55%。美國啟動降息循環，有利股市與資金動能延續，台股持續強勢，資金聚焦大型權值股，建議核心布局大型股ETF，兼顧成長空間與下檔保護。
2、富邦特選高股息30（00900）
降息預期推升美國科技股續創高，台股連帶上攻，台積電除息行情助大盤改寫新高。高股息ETF多檔填息成功，在平準金新制上路後，指數息率成關鍵。建議投資人持續鎖定穩定息源標的，以兼顧收益與防禦。
3、富邦公司治理（00692）
降息循環帶動多頭不變，資金湧入市場有利股市表現。台灣出口持續暢旺，支撐企業營收與基本面，科技產業仍為核心配置，特別是AI與無人機供應鏈。預期資金仍將集中大型股，表現優於中小型股，長線動能穩健。
4、主動群益台灣強棒（00982A）
Fed如預期降息，考量失業率與財政缺口，未來仍有降息空間。關稅影響逐步淡化，2026年景氣展望上修機會高。降息有利中小型股與商品族群，00982A主打AI伺服器零組件與半導體鏈，具備超額表現潛力，建議持續布局。
5、群益台灣精選高息（00919）
Fed降息符合市場預期，外資持續回補台股，資金轉向低基期標的，帶動補漲行情。00919成立以來已連十季年化配息率逾10%，具現金流優勢。建議持續累積張數，打造穩定被動收入，並享受長線配息與成長雙重收益。
6、群益優選非投等債（00953B）
聯準會啟動「風險管理式降息」，並上修經濟成長率，後續緩步降息機率高。非投等債基本面受惠，搭配企業財報展望佳，具吸引力。00953B配息高，績效領先同類型ETF，建議趁台幣升值時承接，累積收息部位，提升長線報酬。
7、國泰永續高股息（00878）
半導體展聚焦AI趨勢，台灣科技供應鏈地位突出，AI股成Q4投資主軸。00878投資六成AI半導體產業，兼顧領息與題材雙優勢。歷次填息成功率高，有望脫穎而出。第四季電子旺季將再添動能，長線資本利得看俏。
8、國泰20年美債（00687B）
Fed重啟降息循環，並強調勞動市場疲軟，顯示後續仍有降息空間。長天期債券對利率變動敏感，資本利得潛力大。近期存續期間標的重獲青睞，資金持續湧入。00687B適合作為降息循環期間的長天期配置工具，承接利率下行紅利。
9、國泰AI機器人（00737）
特斯拉董事會支持馬斯克大規模薪酬案，強調AI與機器人為未來核心價值。馬斯克預期八成長期價值來自機器人，顯示產業前景龐大。國泰AI機器人ETF涵蓋供應鏈重點個股，受降息資金潮與題材雙加持，第四季漲勢可望延續。
10、中信日本商社（00955）
三菱商事與三井物產專注資源業務，積極整合供應鏈降低成本。近期原物料價格飆升，需求暢旺，商社具效率與成本優勢，提升獲利。憑藉多元布局與靈活策略，商社有效應對市場波動，穩健成長，持續鞏固全球領先地位。
11、中信日本半導體（00954）
輝達投資英特爾，帶動晶圓代工與設備族群齊漲。隨先進製程競爭白熱化，日本設備商憑技術精細具優勢，有望擴大市佔並提升毛利率。建議長期定期定額投資設備升級趨勢。00954近一週上漲7.44%，表現領先同類ETF。
12、中信關鍵半導體（00891）
00891第一大持股台積電股價9/18創1290元新高，市值衝上33兆元，推升基金單週上漲2.69%。雖輝達投資英特爾引市場憂慮，但法人認為台積電掉單機率低。AI晶片高度依賴先進製程，支撐其長線競爭力與穩健發展。
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#投資一定有風險，投資有賺有賠，投資前應檢視自身能力，申購前應詳閱公開說明書。
