管理指數型基金規模居業界之冠的復華投信再推出 3 檔新品。「復華創新指數傘型基金」將於 6 月 22 日募集，旗下包含三檔子基金，分別聚焦全球金融、AI 以及台股三大最熱主題，協助投資人全方位布局創新趨勢商機。
指數型基金與投資人熟悉的ETF（指數股票型基金）皆為追蹤特定市場指數的被動投資工具，但主要核心差異在於交易方式與費用。有別於ETF在股票交易所掛牌，如同股票在盤中即時買賣；傳統的指數型基金則以每日收盤淨值計算，透過銀行或基金平台申購。
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目前，復華投信旗下已有 6 檔指數型基金於市場掛牌，分別為美股型的「復華美國標普500低波動」、全球已開發市場股票型的「復華已開發國家300股票」，以及 4 檔債券型的「新興亞洲3至10年美元債」、「美元非投資等級債券」、「新興市場主權及類主權債」、「5至10年期投資等級債」等指數基金。
傳統巨頭及創新、未來金融霸主 一次打包
此次在這 3 檔新生力軍加入後，既可完整該公司旗下指數基金產品線，也讓投資人在除了既有ETF外，多了一項新選擇。這 3 檔主動基金分別切入「傳統與新創金融」、「全球 AI 科技成長」及「台股菁英主流 50 大」。
復華全球創新金融指數基金經理人廖崇文表示，該基金追蹤指數為「彭博全球創新金融特選指數」，除了囊括 20 檔優質傳統金融巨頭、大投行外，另 20 檔聚焦「數位支付」及「未來金融」兩大方向，掌握新金融生態系仍屬前期發展的投資先機。
廖崇文進一步分析，未來金融服務新趨勢，金融科技業除發行加密貨幣外，利用區塊鏈技術，將股票、債券、房地產等實質資產代幣化。金融交易將不受限於時間、空間，並以最有效率的方式進行轉換，預估交易流量將呈幾何倍數成長，透過該檔指數型基金成分股布局，可同步掌握傳統金融巨擘轉型、Fintech 起飛的鑫經濟商機。
全球 AI 動力成長 卡位下一波 AI 成長主流
第二檔為復華全球 AI 動力成長指數基金，該檔基金經理人吳允翔表示，典範轉移帶動 AI 出現超大週期需求，預估隨著 Token 應用拓展、雲端大廠加大投資力道，使算力仍供不應求，加以各國政府紛紛加速投資主權 AI ，從上游基建硬體至下游應用，各領域深具長期成長潛力。
吳允翔指出，復華全球 AI 動力成長指數基金追蹤指數為彭博全球 AI 動力成長特選指數，是市面上唯一納入成長雙指數，透過未來成長性篩選及加權，從人工智慧（AI）、機器人、雲端服務及元宇宙主題，精選 50 檔成分股，並以基本面篩選，避開追逐「本夢比」公司。
彭博資訊統計（2018/3/26-2026/5/29），彭博全球 AI 動力成長特選指數累積報酬率達 504%，優於 MSCI 世界指數、Nasdaq 指數的 168%、381%。
台灣菁英50 鎖定市值前200大台股真菁英
第三檔則為「台灣菁英50指數」基金，此與現今市面上熱門的主動式台股ETF有類似的概念——即納入找尋下一個有望晉身台灣前 50 大企業的潛力好公司。但與主動式ETF最大不同的是，透過申購指數基金的申購，可免去買在溢價的風險。
復華台灣菁英50指數基金經理人劉昌祚表示，該基金追蹤「臺灣指數公司特選臺灣市值菁英 50 指數」，除了考量市值代表性，更進一步納入獲利品質篩選，在貼近台股市場結構的同時，讓報酬來源更加分散，穩健參與台灣產業的長期成長。
劉昌祚指出，相較追蹤台灣加權股價指數之指數型基金需持有較多成分股，該基金透過精選 50 檔具獲利品質之核心企業，並採不配息，透過股息再投入，協助投資人以更聚焦、更有效率的方式參與台股長期成長，建議投資人可納入做為中長期布局台股的核心配置工具。
※Newtalk提醒您：
#投資一定有風險，投資有賺有賠，投資前應檢視自身能力，申購前應詳閱公開說明書。
