台灣首檔票面利率鎖定 6%以上的群益優選非投等債ETF(00953B)將在3月6日進行第五次配息,據投信官網資料顯示,本次(第5次)預計每股配息金額依舊維持於 0.07元,若以今(18)日收盤價 10.3元換算,粗估年化配息率約 8.16%。想參與 00953B 配息的投資人,只要在最後買進日3月5日買進並持有,即可在3月31日收益配發日收息。

月配型的 00953B 前三次都順利填息、且股價頻創新高,第四次除息於2月12日,除息前收盤價 10.37元,至今日為 10.3元,尚在填息路上。

▲非投等債ETF 00953B的歷次配息紀錄。 圖:群益投信官網

市場法人指出,00953B 之所以配息維持新高,在於其追蹤指數首創「信用因子加權」,信評愈佳且信用利差愈小的成分券,因違約疑慮相對低,給予較大權重,據信評與信用利差給予各成份券權重,債券信評為「B-至BB+」,票面利率在 6%以上(含),同時聚焦成熟國家,排除新興市場與 CCC 評級債券,產業配置多元,兼顧分散性與流動性。隨著降息循環啟動,利率偏下行走勢,將持續有利債券價格走升,其中非投資等級債券更是受惠,投資人可把握相關債券ETF投資契機。

財富管理業者表示,面對降息循環週期,投資人最需要的就是鎖高息、低波動的投資工具,債券ETF就是其中之選,特別是全球資金匯集、聚焦成熟國家、經過信用因子篩選條件力求降低違約疑慮的非投等債ETF更是首選。觀察各類固定收益商品從停止升息以及展開降息以來表現,非投等債表現優於其他固定收益商品;降息預期雖有所收斂,但面對全球政經不確定性尚存下,市場避險需求仍存在,聯準會將放慢降息節奏,但具備校正下行空間,也令債券的投資機會浮現,投資人可透過債券ETF來參與。