隨著 AI 技術加速滲透各產業，全球財富版圖也出現變化。看準高資產族群帶動的投資與消費商機，富邦投信宣布，富邦富裕商機多重資產基金今（7）日正式展開募集，主打「以富啟富」投資概念，透過多重資產配置，掌握富豪資本布局與高端消費需求帶來的長期成長機會。
近年全球政經局勢與利率環境快速變化，高資產族群財富規模仍隨 AI、量子運算、生技醫療等新興科技發展持續擴大，而富裕族群的資金布局與消費趨勢，也成為市場觀察全球產業發展的重要方向。
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富邦投信指出，一般人若想跟進富豪資金布局，除了資訊落差，也可能面臨集中投資單一科技股的波動風險。富邦富裕商機多重資產基金以此為切入點，聚焦全球頂級富豪主要布局的企業，及受惠高淨值族群消費需求的產業，透過不同資產配置分散投資風險。
該基金擬任經理人薛博升表示，選股首先從全球 24 個已開發國家、 26 個新興市場國家、約 2,500 至 3,000 家公司建立投資母體；第二階段聚焦全球資產淨值 10 億美元以上富豪主要投資與轉投資產業，以及受惠需求與消費升級的科技、醫療及消費產業，將範圍收斂至約 700～800 家公司。
接著再從公司基本面、未來成長性及信用評等進一步篩選至約 50 至 100 家，最後經投資價值與風險評估，形成約 30 至 50 檔投資標的，透過層層篩選建立投組。
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薛博升指出，AI 不僅帶動科技產業升級，也正在創造新的財富與消費需求。近年高資產族群持續擴大，其消費模式逐漸由單純追求物質擁有，轉向時間效率、健康管理及個人化體驗，包括高端旅遊、精準醫療、健康管理與個人護理等需求均值得關注。
以醫療市場為例，據 Precedence Research 資料，全球禮賓醫療（Concierge Medicine）市場規模預估將由 2025 年的 217.7 億美元，增加至 2035 年的 413.7 億美元，反映高資產族群對醫療及生活品質相關服務的需求持續成長。
投資布局上，基金鎖定三大長線方向：AI 應用、機器人、自動化設備、量子電腦及太空衛星等「科技新引擎」；生技醫療、先進醫療科技與健康管理等「醫療新動能」；及醫美、化妝品、休閒旅遊、電動車與寵物保健等「消費新模式」，藉此同時掌握富裕族群的資金投向與消費升級趨勢。
資產配置方面，薛博升指出，基金將採取股票、債券、REITs 及基金受益憑證等多重資產配置策略，在市場多頭時提高成長型股票部位，爭取資本利得；市場震盪或轉向防守時，則提高債券與收益型資產比重，透過跨資產類別動態調整，在參與成長行情的同時分散投資風險。
該基金提供新臺幣、美元、人民幣及日圓 4 種計價幣別，並設有累積型、季配息型級別，保管銀行為彰化銀行。
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#投資一定有風險，投資有賺有賠，投資前應檢視自身能力，申購前應詳閱公開說明書。
