根據投信投顧公會公布 TISA(台灣個人投資儲蓄帳戶)基金九月申購狀況顯示,零手續費及經理費率優惠吸引定期定額資金流入,其中,詢問度高的 0050 連結基金單月申購持續居冠,規模突破億元。
統計九月份 TISA 級別基金前三名,0050 連結基金獲 8,351萬元,超越八月的 6,738萬元,顯著領先第二名統一台灣動力基金的 1,146萬,以及統一大滿貫基金的 1,045萬元。
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法人指出,0050 連結基金績效與 0050 連動,等同於投資「臺灣50指數」的成分股,可高度反映台股成長,且避免主動操作的選股風險,未來表現的可預測性高,因此不僅在ETF市場受到投資人青睞,在以長線退休為主的 TISA 級別,也一枝獨秀,成為定期定額首選。
TISA 級別基金是鼓勵長期投資所推出,除了零手續費及經理費率優惠,每月最低只要 1,000元就可以定期定額,連續扣款 2年後只要不中斷,可持續享有優惠。而統計九月申購前三名 TISA 級別基金,0050 連結基金近兩年報酬率 94.3%,亦領先統一台灣動力基金、統一大滿貫基金的 63.92%與 58.82%。
至於 0050 連結基金 TISA 級別與 0050 的差異,在於採取不配息設計會將股息自動再投入,除了增加複利效果,也為投資人省去配息匯費、再投入手續費等成本。
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長期推廣 0050 投資的財經教授周冠男,針對 0050 連結基金 TISA 級別也在個人臉書指出,其具有節稅、節省健保補充費、節省配息摩擦成本,以及股息再投入的複利效果,任何省下來的經理費用,都是未來資本成長的動能。