助攻投資人以千元投資起步、定期定額享受時間複利的 TISA 帳戶上線已逾 3個月。集保結算所統計,從今年六月底 TISA 上線迄今已有超過 4萬人響應,目前累積有 18家投信發行 30檔 TISA 級別基金。首批於七月初發行的 12檔 TISA 級別基金,首季績效成績也出爐。
集保結算所統計,目前於七月初發行的 12檔 TISA 級別基金,累積報酬介於 11%~36% 之間,其中 4檔表現居前段班,報酬甚至衝破 3成,表現亮眼。這 4檔 TISA 類型基金分別為:PGIM保德信中小型股基金、凱基台灣精五門基金、統一台灣動力基金、統一大滿貫基金。
值得一提的是,與「國民ETF」0050 連結的「元大台灣卓越50ETF連結基金_新台幣TISA類型」,首季也繳出優於台股大盤的 26.86%績效成績,不過僅排名第八。可見,不少主動操作的 TISA 級別基金,其上漲爆發力更勝於部分大型權值股的表現。
市場法人觀察,AI、半導體業仍是台股的頂梁之柱,台股週二(7日)衝破 27,000點大關。受惠美系雲端服務供應商(CSP)對 AI 算力需求暢旺,無論是輝達(NVIDIA)宣布對 OpenAI 進行了 1,000億美元的投資,或是 AMD 也與 OpenAI 達成 AI 晶片供應協議,展望 AI 算力需求未來上修的機率都不低,台股 AI 伺服器供應鏈長期獲利穩健,相關族群股價持續創新高,可望仍是市場資金寵兒。
理財專家指出,TISA 級別基金以低經理費、免手續費的方式,滿足投資人長期投資需求、追求更具競爭力的績效表現。回顧近 3個月的基金表現,則可突顯出若要享受時間複利的威力,需要有紀律的長期投資。投資人可從千元小額投資起步,利用 TISA 帳戶掌握台灣產業成長紅利,逐步累積資產。
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