行政院長蘇貞昌今(17)日下午帶領金管會、財政部、法務部和內政部四部會首長視察合作金庫，金管會主委顧立雄表示，針對過往造成民眾不便的洗錢防制業務，提出多項便民新措施，並舉出數點說明，其中，無摺存款50萬元以下，若金融機構已有資料，無須再出示文件資料核對，蘇貞昌也當場表示，未來民眾赴銀行提、存50萬元以上，維持原來查驗措施，但金額低於50萬元，應該由銀行行員自行判斷，如此以來，就無須增加民眾麻煩與行員負擔，此項改變有望大大改變以往因金額門檻過低所造成的困擾。
金管會主委顧立雄表示，由於過去針對洗錢防制一再宣導，許多第一線行員便建立起觀念，將所有交易都做可疑交易型態，做為第一線的執行措施，然而，對於目前的洗錢防制，銀行應要就風險高低不同有所區分，由於目前屬於低風險客戶超過9成，更應要給予便民措施。
顧立雄表示，若銀行無摺存款50萬元以下，且金融機構已經有資料，或是該客戶層來辦理過交易，此類熟客就無須再出示文件資料核對。以轉帳方式進行無摺存款者，銀行不需要向客戶留存資料。
顧立雄說，對僅限「現金」的無摺存款，若是從現金存入，金額在3萬元以上者，第一次仍要核對資料，若已存有資料，第二次再來就不需要核對，另外，3萬以下者免核對，只需填地址和姓名即可。
顧立雄以例子做說明，若一家小吃店，每天中午都固定拿1、20萬來銀行進行無摺存錢，銀行既然已經有留存他個人資料，就應視為正常的金融活動，若照過往硬性規定查核身分，會造成許多不便，此外，他也表示，將和銀行公會合作，把90%正常且例行交易做「類型化」，列舉正常金融活動。
