我國友邦巴拉圭近期爆發重大金融弊案,該國主要數位銀行之一的上野銀行(Ueno Bank)因涉嫌違法放貸、關係企業資金挪用及財務管理不當等問題,致使銀行償付能力大幅惡化。巴拉圭央銀於本月決議對其啟動的法定清算處置程序,而該行約300萬名客戶也因此無法正常存取帳戶資金,引發存戶恐慌。巴拉圭總統貝尼亞(Santiago Pena)也遭國會議員提出彈劾案。

根據監管機構調查,上野銀行涉嫌在去年與今年間,向關聯的企業提供鉅額貸款及透支額度,部分融資缺乏足夠擔保,且資金疑似被轉用於支應集團旗下其他公司,致使銀行償付能力比率遠低於法定標準。事件導致該行用戶無法正常提領存款,亦牽涉約3.8億美元的公共退休及醫療保險基金。巴拉圭檢方隨後對27名相關人士提出刑事指控,其中8名銀行高層遭拘留,法院也下令凍結其企業資產。

我國友邦巴拉圭近期爆發重大金融弊案,該國主要數位銀行之一的上野銀行(Ueno Bank)因涉嫌違法放貸、關係企業資金挪用及財務管理不當等問題,致使銀行償付能力大幅惡化。 圖:翻攝自官網

巴拉圭央行因上野銀行金融危機遭質疑監管不力,加上時任央行總裁卡瓦洛(Carlos Carvallo)曾擔任該銀行前身上野金融公司總裁,引發利益衝突疑慮。巴拉圭總統貝尼亞於當地時間本月3日在社群平台X發文公開要求卡瓦洛辭職,而卡瓦洛在總統表態前已表明辭意,並於當日下午正式遞交辭呈。

雖然貝尼亞表示,自己已與參眾兩院議長達成共識,將審議一項法案,並授權動用存款保障基金,立即啟動對存款人的償付作業。同時,該法案也將確保公共資金、社會福利保險局(IPS)及其他公共退休基金的資金獲得返還。不過,據《路透社》台北時間今(5)日報導,貝尼亞在擔任總統前,曾是巴斯克斯集團(Grupo Vazquez)的股東,而巴斯克斯集團控制上野銀行。

由於上野銀行金融弊案牽涉貝尼亞過往商業關係,以及公共退休基金存款等爭議,巴拉圭國會反對派議員遂於聯合部分執政黨紅黨(Partido Colorado)異議派議員,共同提出對貝尼亞及副總統阿利亞納(Pedro Alliana)的彈劾案,並共獲35名眾議員連署。不過,貝尼亞所屬紅黨在巴拉圭參議院及眾議院皆握有過半席次,使得該彈劾案實際上難以達到法定三分之二同意門檻。