國泰投信董事兼職爭議持續延燒，讓國泰投信陷入成立以來罕見的治理風暴，也引發市場重新檢視金融機構董事兼職、利害關係人交易與治理制度，是否仍有監理漏洞。
6月15日深夜，國泰投信發出一則公告：「因涉及利害關係人交易疏失，宣布旗下8檔基金淨值重新計算，並啟動從優補償程序。」國泰投信沒有想到，這份公告竟點燃「董事兼職」的公司治理風暴。
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身兼國泰投信董事、國泰世華董事長、國泰金董事、國泰私募股權董事等多項職務的郭明鑑，同時擔任外部公司榮成紙業、世芯－KY獨立董事等職務，兼職行為雖通報國泰世華銀行，而國泰投信旗下的基金卻不知情，持續交易世芯－KY，踩到利害關係人交易的紅線，必須被迫賣出持股。
郭明鑑擔任世芯－KY獨董是去年5月的事，直到今年1月國泰投信才發現，依規定必須出售世芯－KY持股，導致國泰投信旗下8檔主動式基金必須重算淨值，影響約5.05萬名受益人，總計須付出合計高達9.44億元的賠償金額，刷新國內投信業公開揭露補償案件的最高紀錄。
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國泰投信發現此事後就通報金管會，一開始並未引起市場太多注意，直到國泰金控家族成員、前國泰金副董事長蔡鎮宇毆打郭明鑑，隨後發表聲明，痛批郭明鑑兼職太多，未專注銀行本業經營，點名獨董王儷玲、吳當傑未盡監督責任，事件才從星星之火，在市場迅速延燒開來，重創金控資優生國泰金。
為了止血，原本僅請辭國泰投信董事的郭明鑑，在與國泰金董事長蔡宏圖懇談後，辭去國泰金董事、國泰世華銀行董事暨董事長，以及國泰私募股權董事等職務。
6月30日，郭明鑑針對兼職爭議也發表聲明，強調兼任世芯－KY獨董均依法申報、合法合規、未涉不法，也未從中獲取不當利益。他表示，為避免外界誤解及影響國泰金聲譽，決定婉謝國泰金邀請擔任資深顧問，並尊重後續調查與制度檢討。
主管機關金管會也火速派員進駐國泰金進行金檢，並表態若查有違失，將依法從嚴究責，不排除祭出行政處分、高額罰鍰，甚至限制新業務申請等重罰。
事情雖暫告一段落，市場討論卻未消停，一位曾任金融機構總經理直言，「這件事不是賠了近10億元這麼簡單。」道理很簡單，金控旗下橫跨銀行、壽險、投信、證券等多個領域，投信投資標的涵蓋台灣數百家上市櫃公司，而銀行、壽險、證券也與大量企業維持授信、承銷、投資等金融往來，「大型金控實際有業務往來的上市櫃公司，可能超過5百家。」
律師曹志仁表示，「實務上，很多大型金控董事不會去擔任一般上市公司的董事或獨董，不是因為法律禁止，而是為了避免利益衝突，這幾乎已經是金融業的『常識』（common sense）。」因為一旦金控董事同時擔任上市公司的董事或獨董，旗下投信、壽險與證券即禁止買進該公司股票，銀行也不能提供授信給該公司，為的就是防止利益衝突與衍生公司治理爭議。
(本文獲今周刊授權轉載，更多內容，請參閱最新一期《今周刊》第1541期)
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圖：今周刊 / 提供
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