本周是一月台股ETF股利發放高峰期,包含 9 檔高股息在內,總計 13 檔發放預估逾 157.98 億元股利,預估共有 301.57 萬位受益人受惠。

這 13 檔本周將配息的台股ETF,包括元大台灣高息低波(00713)、第一金工業30(00728)、富邦臺灣優質高息(00730)、富邦特選高股息30(00900)、凱基優選高股息30(00915)、大華優利高填息30(00918)、群益台灣精選高息(00919)、復華台灣科技優息(00929)、中信綠能及電動車(00896)、中信成長高股息(00934)、野村趨勢動能高息(00944)、凱基台灣AI 50(00952)、富邦旗艦50(009802)等 13 檔,合計發放逾 157.98 億元現金股利,當中以 00919 配 101.25 億金額最多。

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近期,ETF配不配息成為投資人討論的焦點之一,不少人意識到,一直拿要投資的錢配息,也會推垮資產累積的速度。即便將領到的股利再買回去,依舊還須扣除股利所得稅二代健保補充保費,以及給券商的手續費。領一次股利再買回,等於「被扒三層皮」。

但不諱言,多數台灣股民仍舊相當愛領息。對於退休族、有日常資金需求卻不想賣股(反映「心理帳戶效應」作祟)的投資人,年配、季配甚至月月配,仍是一筆重要的收入來源。市場法人表示,大盤在創高後,許多投資人難免居高思危,此刻高息ETF的低波動特性以及兼顧穩健收益需求,更受資金青睞。

去年,相較於市值型ETF出盡風頭,高息族群表現溫吞,0056 以 10.69% 的含息總報酬率位居人氣標的之首,緊隨在後是 00919,總報酬率的 6.59%; 00878 則以 5.86% 排第三。今年首周,台股高檔震盪,不少台股高息ETF績效表現亮眼。像是 00919 單周上漲 2.41%、00944 漲 2.48%、00929 漲 2.76%、00934 更漲 3.72%,超越加權指數上周漲幅 3.2%。

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財經 YouTuber 知美(Jimmy)在臉書粉專的影片中提醒,持有高息ETF之目的已與過去兩年大不相同,並以「麥當勞」為例比喻:去吃速食店是為了漢堡、薯條,去怪罪其不健康是一件很奇怪的事,「你不會去速食店買健康餐」;反觀同理,持有高股息ETF之目的,就是為追求穩定殖利率跟填息,想追求跟大盤一樣的資本成長的人,應該買市值型ETF。

知美以 0056 為例,指出其從年配改季配以來,僅於去年七月調整過一次配息,目前已連續三季維持 0.866 元水準;並強調,只要市價與配息金額維持現況,0056 的殖利率「地板價」看起來將穩守在 9% 以上,而非外界一度擔心的 4%、5%。

有些投資人認為,台股頻頻創高,投資不知從何下手,對此,群益台灣精選高息ETF經理人謝明志表示,台股後市來看,應著重企業長期競爭優勢的重點,現階段宜採取穩健持股布局,不過台股後市不看淡,目前仍維持降息循環環境,金融股預期可受惠投資收益回升以及聯準會(Fed)降息壓低壽險業避險成本,建議投資人可續抱台股高股息ETF,並搭配市值型或主動式台股ETF,透過股性互補讓台股配置更能因應類股頻繁輪動。

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