台股受美國關稅議題影響修正,不過投資人把握長線布局機會,積極加碼「元大台灣50」(0050)與「元大高股息」(0056),推升兩者今年以來淨申購金額雙雙突破千億元,佔全體台股ETF買盤約六成,為資金低接首選標的。

證交所統計,今年來至 4月 28日,0050、0056淨申購金額分別為 1,299億、1,050億,合計 2,349億占全體台股ETF約 59.5%,其中 0056 規模更逆勢創下新高。

0050 為台灣首檔市值型ETF,成分股市值變化將直接反映於 0050 股價表現,高效率參與台股行情。今年進行費用率優化及分割議案,隨著規模達 5,000億後,經理費率架構就規模逾 5,000億(不含)至 1兆元(含)部分,將再適用 0.08%之費率;而執行分割亦將大幅降低投資門檻,有利新進投資人加入。

0056 為台灣首檔高股息ETF,2007年成立以來經歷多次利空事件考驗,仍穩定推進連續配息紀錄至第15年。據元大投信官網顯示,至 4月 28日,0056 帳上包含股息收入的可分配收益 4.12元、包含資本利得的資本平準金 3.01元,以目前配息水準估算,具有支持配息基礎,未來進入台股除息旺季,將再挹注帳上成分股股息收入。

元大投信指出,ETF 具有分散風險、定期調整持股等有利存股領息特性,帶動資金積極從存個股轉為存ETF。證交所三月定期定額交易戶數前十大中,高達 9檔是台股ETF;集保結算所統計至 4月 25日當周上市櫃投資人數前十大,有 5檔是台股ETF,顯示投資趨勢持續轉移。

元大投信提醒,0050、0056 完全集中投資台股,承受單一市場股票系統性風險,無法透過增加成分股進行分散,投資前應有完整的資金投入規劃,以避免過度承受單一年度大跌風險。但相對,市場出現顯著修正之際,亦是著眼台灣優質企業股營運韌性,及長期相對全球股市的股息配發優勢,評估於相對低點加碼的較佳機會。

同時,參加ETF配息須留意配息率不代表報酬率,ETF所領到的企業發放股利計算於每日淨值,無論是否配出均屬於投資人權益,除息時會將除息金額自淨值扣除,宜一併留意淨值之變動。不宜僅憑單次配息金額推估該ETF未來配息,建議以長期配息記錄作為參考標準,更能有效評估配息能力。

證交所統計,今年來至 4月 28日,0050、0056淨申購金額分別為 1,299億、1,050億,合計 2,349億占全體台股ETF約 59.5%,其中 0056 規模更逆勢創下新高。