勞動基金運用局今(4/1)日公布整體勞動基金最新運用情形,二月單月收益數虧損 12 億元,今年至二月底規模為 7兆 1,898億元,評價後收益數為 1,075億元,收益率 1.59%。若加計受託管理之國民年金保險及農民退休基金,總運用規模達 7兆 8,344億元,至二月底評價後收益為 1,152億元,收益率 1.56%。
觀察整體勞工退休基金整體截至二月底績效,由於基金持有債券資產,在全球主要股市今年表現震盪之際,新、舊制基金的報酬率仍高於台股表現,但略遜於「MSCI 全球股票指數」的 2.73%。
回顧二月金融市場表現,勞動基金運用局表示,受到美國新政府各項關稅政策消息紛擾、聯準會(Fed)降息預期減弱及全球通膨壓力影響,加上美國二月消費者信心疲弱,引發投資者的擔憂情緒。其中,科技類股修正拖累美股表現,指數高檔震盪,台股表現亦受到影響未能延續一月漲勢。整體而言,二月全球主要金融市場受美國關稅政策反覆、人工智慧(AI)發展不確定性及地緣衝突等多重因素影響呈震盪格局。
勞動基金運用局表示,勞動基金以獲取長期穩健收益為目標,俾以保障勞工經濟生活,各項投資運用係透過多元分散布局於股票、債券及另類等各種資產,同時配置於國內、外市場,藉以降低單一金融市場波動對整體基金收益影響。就長期投資績效來看,整體勞動基金近十年多(104~114.02)平均收益率 6.88%,國保基金近十年多(104~114.02)平均收益率 7.4%,長期投資績效穩健。
總體來說,美國關稅政策動向仍須持續關注,「去全球化」進程加速及「貿易保護主義」皆可能對通膨帶來壓力,進而影響貨幣政策的調整方向,加上全球各主要國家成長復甦步調不一,且地緣政治衝突不斷,皆為金融市場增添潛在風險。勞動基金運用局將密切掌握全球政經情勢,檢視布局策略,機動調整投資部位,強化基金運用效能,以提升基金長期投資效益。
勞保局表示,勞動基金運用局會於每年二月底前通知勞工退休基金前一年度損益,於三月底前辦理收益分配,屆時勞工可以至個人專戶查看,而勞工須滿 60 歲才能請領得到。且由於個別勞工退休金繳納金額、累積時間都不同,參與基金運用獲得收益的貢獻度也有差,因此每位勞工實際分配到的新制勞退收益也不相同。

▲勞動基金運用局管理運用規模及績效一覽表(截至114年2月28日止) 圖:截自勞動基金運用局網站