投資人近年來逐漸意識到ETF背後的「隱藏費用」:經理費、保管費高低,將對績效表現產生影響,尤其若把定期定額時間拉長,勢必更加重要,國泰永續高股息(00878)去年全年度實際總費用率 0.42%,若排除成立未滿一年之ETF,則 00878 的總費用率是高股息ETF中最親民低廉的,同時也創下自身從 2020 年掛牌以來的最佳節費紀錄,對於長期投資人十分友善,以行動落實金管會的普惠金融發展目標。
國泰永續高股息去年7月10日宣布調降保管費,由原本的每年 0.035%調降至 0.03%,經理費為 0.25%,合計經保費為 0.28%。攤開投信投顧公會統計加上手續費、交易稅等交易成本的年度總費率數字,可發現 00878 內扣費用呈「階梯式」逐年遞減,從 2021 年的 0.57%、2022 年降至 0.5%、2023 年更近一步落到 0.46%,直到去年僅需 0.42%,成為全體高股息ETF當中為實際費用率最低者,確實讓投資人能享有ETF低成本的優勢!
國泰永續高股息ETF經理人游日傑表示,ETF內扣成本絕對是越低越好,據證交所統計至去年底,00878 定期定額戶數達 307,920戶,為全類型ETF當中排名第一,對於習慣長期定期定額的股民來說,這些成本所帶來的影響將更顯著,投資人不可不察。建議挑選投資標的時,可留意一檔ETF的周轉率與費用率,若是以大量換股的方式,使帳面配息率提高,但卻沒有實質的參與到持股填息的過程,恐造成基金成本徒增,導致費用率上升,反而是投資的硬傷。
國泰投信致力推動永續發展,00878 作為全台受益人數最多的ETF,以實際行動落實普惠金融,去年調降保管費的行動讓 150多萬股民開心受惠,無論大戶、退休或小資族,都能享受更低的投資成本。00878 已於近日發布最新配息公告,本次擬配出 0.5元,提醒投資人除息日為2月20日,最後申購日為2月19日。