詐騙手法不斷推陳出新，關鍵字也一變再變。尤其適逢年關，近期民眾到金融機構辦理業務時，常聽的關鍵字不盡相同。據國泰世華銀行內部統計，2024 年前 11 月，最常聽到 4個臨櫃取款的理由，包括「買東西」（精品、車子、黃金、家具、家電等）、「借貸」（借還款）、「投資」、「裝潢」，占總件數逾 5成。
國泰人壽則常接獲「買房、裝潢／買家具、買黃金、投資、家裡急用」5個詐騙關鍵字，據統計，去年前 9個月共攔阻 87件、金額逾 8,922萬；國泰證券近來也常接獲「股票抽籤及代為操作」詐騙案件。
據刑事局最新統計，去年前 9個月，國泰世華銀行臨櫃成功攔阻詐騙案件近 1,800件，為國人守下新台幣 13.8億元，連續兩年蟬聯業界之冠。以詐騙關鍵字「買東西」為例，一名年長客戶臨櫃辦理台幣現金提領，並說明用途要去附近牙醫診所植牙、買肥料，資金來源為股票交割款，行員檢視存摺交易近半個月大額提款次數異於近一年交易模式，立即請主管協助關懷。
行員於談話過程察覺該客戶情緒明顯急躁，加上短期頻繁大額領現，用途說詞不一，行員便立即聯繫警察來行關懷，確認該客戶被詐團誘導並下載假投顧 App 群組，在行員及警察一同安撫下，客戶最終取消交易，並由警察陪同到詐團指定面交地點順利抓到車手，成功攔阻一樁詐騙不法情事。
國泰證券也舉例，一名客戶加入假投資 LINE 群組，不法人士誘使在手機下載股票投資 App，並開立假證券戶，並宣稱保證獲利。過程中，雙方兩次面交、共 30萬現金，不法人士前後出金給客戶 15萬元，使客戶信以為真。後續不法人士以競拍零元競標 500張為由，告知該客戶得標，並以目前價格 48元須繳交 66萬元保證金，才能得標持股並賺取價差。該不法人士以違約金、列入銀行不良紀錄等理由，誘使資金不足之客戶向銀行借款籌資金，所幸客戶致電 165、國泰證券客服，查證股票相關資訊，後續該客戶與警方聯手以交付現金為由，逮捕車手並追查案件源頭，成功阻詐。
提醒民眾，詐騙集團常用以上「話術」要受騙民眾向金融、保險機構佯稱資金需求，請務必提高警覺，如遇可疑訊息，請盡速撥打金控旗下各銀行、券商等機構客服專線、或 165 專線求助，以守護財產安全。
