中國海南省稱，為防範電信詐騙、反洗錢風險，近日將加大「斷卡」行動力度，舉凡帳戶活躍度低、可能存在異常交易、訊息不全等，銀行會對其進行鎖定。不過，當地有持卡人稱自己的銀行儲蓄卡遭凍結，只能存款不能取款，且線上交易也受到了限制。中國《證券日報》今 ( 18 ) 日報導，在其他地區也發現該類似的情況。
報導援引北京、山東、海南等地的多家銀行說法稱，此舉主要是為了配合「斷卡」行動而採取的風控措施。不過由於最近中國多地發生爛尾樓的「停貸斷供」浪潮，造成銀行銀根緊縮，不少民眾也懷疑，銀行是拿「斷卡」當藉口，來解決自己現金流不足的問題。
「對於存在異常的帳戶，銀行會對其進行鎖定，但只要帳戶不存在問題，持卡人可在全國任何一家網點解除鎖定，並不會影響正常使用」，海南某國有大行客服人員指出，此舉主要針對的是可能涉及非法買賣、出租、出借銀行卡，為電信網絡詐騙提供轉帳洗錢服務的帳戶。而且這是在全國範圍開展的行動，不是針對某個地區。
報導稱，本輪斷卡行動除重點打擊網絡賭博、電信詐騙、虛擬貨幣、洗錢等違法犯罪行為外，帳戶活躍度低、可能存在異常的交易、訊息不全等也成為本輪銀行卡封控的重點。
除此之外，今年以來，多家銀行對「睡眠帳戶」的排查進行了升級，以往帳戶餘額為零可能才會被銀行歸為「睡眠帳戶」（類似靜止戶），而此次則是帳戶餘額低於 10 元也將有可能被納入「睡眠帳戶」之列。
北京地區某銀行客戶經理表示：「連續三年以上未發生客戶主動交易，活期帳戶餘額低於 10 元，未簽訂信用卡、個人貸款還款及其他代收代付協議的帳戶是會被納入排查清理範圍的主要帳戶，一旦發生異常的交易情況，極易被凍結」。
同時，多家銀行對於帳戶餘額極低、一直未存在轉帳交易的「睡眠帳戶」也在加大清理力度。山東某城商行客戶經理稱 :「我們支行已經被下達了命令，網點帳戶的睡眠率不得超過 20%，要加大處理力度」。
據報導，如果銀行卡存在異常大筆資金進帳後快速轉出，疑似洗錢；多次凌晨大額消費，疑似賭博；多次整數金額線上掃碼支付，疑似線上賭博下注；虛擬幣交易；風險交易的關聯方等都會發生銀行卡被凍結的可能。
為打擊網絡賭博、電信詐騙等違法犯罪行為，中國近期加大對活躍度低、可能存在異常交易、訊息不全等帳戶進行鎖定的「斷卡」行動。 圖：擷自股城網
中國中信銀行等15多家銀行表示，停貸規模較小，總體風險可控。 圖: 翻攝自 《中國金融網 》
