上海商銀今天公告，香港子公司上海商業銀行因違反香港洗錢防制規定，遭香港金管局開罰港幣500萬元（折合新台幣約1950萬元）。
由於台灣的上海商業儲蓄銀行持有香港上海商業銀行約57%的股權，此次香港子公司遭罰將使上海商業儲蓄銀行收益小幅減少，但不影響整體收益。
上海商銀表示，香港上海商銀將從三大面向著手改善，包括加強員工訓練、擴編人力，並將委託外部獨立機構評核成效。
上海商銀說明事件原由，香港金融管理局金檢時發現，香港上海商業銀行對於多筆大額匯款，沒有依規定要求客戶增提文件，證明資金來源、用途與最終受益人，因此遭金管局裁罰港幣500萬元。
事實上，世界各國都將反洗錢列為重點任務，台灣今年底也要接受「亞太防制洗錢組織」（APG）第3輪相互評鑑，讓銀行業者不敢掉以輕心，對於大額存、匯款交易都會要求客戶必須增提文件，讓銀行追查資金來源、用途與最終受益人。
