台灣邁入高齡化社會，及早規劃退休的意識逐漸抬頭。根據摩根資產管理調查，台灣投資人評估退休後，每月花費平均約2.5萬元，投資工具以定存為主，其次依序為房地產、股票和月配息商品。
摩根資產管理今年再度進行【兩岸投資人退休意向調查】，結果發現，台灣投資人對退休後花費相對保守，32%受訪者認為每月花費落在1-2萬元之間，近7成認為退休後每月花3萬元以內就足夠。
摩根投信執行董事邱亮士表示，退休後，每月花費與當地生活水準相關，以台灣來說，根據行政院主計處今年2月統計，目前人均GDP每年約2.2萬美元，約當每月所得為新台幣5.6萬元。若再以台灣投資人估計退休後，平均月花費2萬元計算，意謂退休後的所得替代率僅約4成，某個程度來看，台灣投資人對退休後的生活其實是相當節省的。
關於退休後理想的投資工具，將近4成的台灣投資人(39%)認為，退休後最好的投資就是定存，其次依序為房地產、股票和月配息商品；中國投資人顯然較為積極，將近4成選擇股票(36%)，其次為基金。
至於退休前要工作多少年呢？多達27%的台灣投資人認為退休前會工作約26-30年，其次則有19%的投資人認為此生會工作超過40年。
邱亮士估計，以研究所剛畢業投入職場的年紀25歲推算，預估退休年齡的高峰應落在55~65歲之間，顯示多數台灣投資人對於退休前可能要工作「很長一段時間」，應該都有心理準備。
不過，對於退休後理想的投資工具，兩岸投資人想法卻大不相同。調查結果顯示，台灣投資人最愛的退休理財工具首推定存，高達39%投資人認為退休金最好就是放在定存帳戶，其次依序是房地產(33%)、股票(31%)和月配息基金(28%)。邱亮士說，從定存和房地產受到台灣投資人喜愛，可見得台灣投資人的保守偏好。
